Почему говорят отмывание денег?

Отмывание денег – это процесс придания легального статуса деньгам или имуществу, полученным в результате совершения преступления. Суть этого процесса заключается в переводе средств из неформальной, теневой экономики в официальную экономику, чтобы иметь возможность использовать их открыто и публично.

Исторически, термин «отмывание денег» связан с Аль Капоне и его созданием сети прачечных. Во времена сухого закона в США, мафия получала большие доходы от нелегальной торговли алкоголем. Чтобы скрыть происхождение этих денег, они оформлялись как выручка от прачечных. Это позволяло гангстерам «подмешивать» нелегальные деньги в легальную выручку прачечных, а процесс этого превращения получил название "отмывание денег". Однако, это больше является легендой, чем подтвержденным фактом.

Современное отмывание денег представляет собой процесс сокрытия источника доходов, замены реальных сделок формальными и искажения экономического смысла. На начальном этапе отмывания денег, средства могут переходить как из наличной формы в безналичную, так и наоборот.

Отмывание денег является преступлением и преследуется законом. В мире существуют различные меры и механизмы борьбы с отмыванием денег, включая ужесточение законодательства и контроль со стороны правоохранительных органов и финансовых учреждений.